Warren Buffett é indiscutivelmente o maior investidor vida. Buffett virou um investimento em uma empresa têxtil falhou na empresa número quatro na lista Fortune 500, e sua riqueza pessoal cresceu para mais de US $ 60 bilhões, tornando-o a terceira pessoa mais rica do mundo.
Dado seu histórico de décadas no mercado, muitos investidores querem aprender a escolher ações como Buffett. Mas para os investidores individuais, incluindo a sua própria esposa, Buffett vem continuamente de volta para um investimento muito básico estratégia-e é uma estratégia que não tem nada a ver com a escolha de ações individuais.
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Conselhos de Buffett para sua esposa
Em sua 2013 carta anual aos acionistas, Buffett dirigiu a sua própria mortalidade e ofereceu instruções claras para o administrador encarregue de gerir a sua vasta propriedade de sua esposa.
“Meu conselho para o administrador não poderia ser mais simples. Coloque 10% do dinheiro no curto títulos do governo -TERM e 90% em um nível muito baixo -Custo S & P 500 fundo de índice. Eu acredito que o da confiança resultados a longo prazo desta política serão superiores aos alcançados pela maioria dos investidores-se os fundos de pensão, instituições, indivíduos-que empregam gerentes de alto taxa.”
E é conselho que ele se repete uma e outra vez. Na reunião anual de acionistas da Berkshire Hathaway 2016, muitas vezes chamado de “Woodstock do capitalismo”, Buffett respondeu a uma pergunta sobre como um investidor médio deve gerir os seus fundos: “Basta comprar um fundo de índice S & P e sentar-se para os próximos 50 anos.”
desdém de Buffett para os gestores de investimento caro é clara.
E ele não sugere a sua confiança realizar uma única ação, nem mesmo sua própria Berkshire Hathaway. Em vez disso, ele canaliza investimentos em ações em um fundo de índice S & P 500, um tipo de fundo mútuo que segue o desempenho de 500 das maiores empresas públicas na América.
forte crença de Buffett no S & P 500 é tão forte que ele apostou $ 1 milhões que o S & P 500 iria superar uma seleção de fundos de hedge superior ao longo do tempo.
A partir de agora, parece que Buffett está no caminho certo para ganhar.
Mas não faz Warren Buffet Invest em ações individuais?
Você pode estar se perguntando por própria empresa de Buffett não seguir o seu conselho. Afinal, Berkshire Hathaway foi construído em investir em empresas individuais, e seu portfólio contém bilhões de dólares de investimentos em ações em empresas, incluindo Wells Fargo, American Express e Coca-Cola.
É uma carteira construída sobre uma filosofia chamada value investing, que foi pioneira pelo mentor e professor de Buffett Benjamin Graham. O investimento do valor ignora oscilações nos mercados e se concentra no valor intrínseco de uma empresa. Buffett e seu foco da equipe em encontrar empresas que têm uma vantagem competitiva, grande gestão, e tem um valor maior do que o preço atual da ação.
Métrica favorita de Buffett para medir o valor de uma empresa é o valor contábil por ação . Este mede o valor dos ativos da empresa em comparação com o preço da ação, dando-lhe um medidor conservadora do que a empresa vale.
Se você quisesse escolher ações, investimento em valor seria uma estratégia muito bem a seguir. Ainda assim, ter em mente que Buffett e sua equipe de investimento gerenciar bilhões de dólares em ativos, e têm a capacidade de fazer investimentos maciços e influenciar as operações das empresas na carteira da Berkshire Hathaway.
Os investidores individuais são tipicamente trabalhar com milhares de dólares, não bilhões, e não têm o tempo, os ativos, ou experiência para imitar o sucesso de Buffett.
A Sabedoria de escolha de ações
Outra diferença importante é que os investidores individuais, ao contrário de um grande investidor institucional como Berkshire Hathaway, são menos capazes de lidar com as grandes perdas que vêm com a investir no mercado.
E não se enganem: Essas perdas virá. Todo mundo ouviu falar uma história de alguém que fez uma ótima escolha de ações e ficou rico-se é a compra de ações do Google ou Netflix a um preço baixo logo após seus IPOs, ou pegar um estoque companhia aérea logo após os ataques de 11 de setembro. Mas você são menos propensos a ouvir alguém que perdeu tudo quando Enron caíram a um escândalo, ou dos acionistas em GT Advanced Technologies, que viram suas ações se tornam quase inútil quando a Apple escolheu um novo fornecedor para suas telas para iPhone vidro.
Assim como existem histórias de glória no mercado de ações, há histórias de grandes perdas.
Como estruturar a sua carteira
Se você quiser seguir o conselho de Buffett para investidores individuais, aqui está uma maneira que você pode ir sobre ele. Como um lembrete, aqui é o seu conselho básico para a estruturação de um portfólio construído em torno de índice de investimento: “Coloque 10% do dinheiro em títulos do governo de curto prazo, e 90% em um muito baixo custo S & P 500 fundo de índice.”
Vamos começar com esses títulos. Tal como acontece com o S & P 500, você pode comprar um fundo mútuo ou ETF investir em uma cesta de títulos do governo de curto prazo. Vanguard oferece seu próprio ETF Short-Term Government Bond com ticker VGSH . Um fundo mútuo Ações Almirante menor custo também está disponível sob ticker VSBSX .
Quanto a isso “muito baixo custo S & P 500 fundo de índice”? Para esta parcela da carteira de Buffett, há uma abundância de opções de fundo. A maioria dos investidores seria começar com a Vanguard S & P 500 ETF, ticker símbolo VOO. Ele também está disponível como um fundo mútuo, símbolo ticker VFINX. os investidores com pelo menos US $ 10.000 para dedicar a este investimento pode obter taxas mais baixas embora o fundo mútuo Ações Almirante, símbolo ticker VFIAX.
Nós usamos fundos Vanguard, neste exemplo, por causa de suas taxas baixas, mas o que quer corretora você usa terá opções semelhantes.
Os benefícios de Fundos de Índice
Investir em fundos de índice tem uma série de vantagens sobre stock-picking.
Diversificação instantânea: Ao comprar ações individuais, é preciso um pouco de tempo e dinheiro para construir uma carteira diversificada. É importante implementar diversificação entre ambas as empresas e indústrias. Um investimento em um fundo de índice S & P 500 dá-lhe 500 empresas de uma só vez. Principais participações por parte de peso incluem a Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric e JP Morgan Chase.
Uma aposta na economia dos EUA: Apostas sobre os 500 maiores empresas públicas nos Estados Unidos é comparável a uma aposta na economia global dos Estados Unidos. Enquanto uma empresa pode seguir o destino da Enron na ocasião, estes são estáveis, as empresas Blue Chip que vão ver a estabilidade a longo prazo.
Mais fácil de controlar as emoções: O melhor plano de investimentos é continuar a contribuir pouco a pouco ao longo do tempo. Quando você comprar e vender ações individuais, você está sempre na mentalidade de compra e venda. Isso inevitavelmente leva muitos investidores a comprar e vender na hora errada. É praticamente impossível em tempos os mercados. Em vez disso, siga um curso de verdade e tentou onde pode desfrutar da grande ascensão após um período de mercado turbulento.
Taxas comerciais inferiores: Você pode trocar algumas ações para livre graças a novas corretoras como Loyal3 e Robin Hood, mas a maioria dos corretores ainda cobram cerca de US $ 10 por comércio. Comprando e vendendo ações para construir um portfólio pode facilmente custar centenas ou milhares de dólares. No entanto, a maioria das empresas de corretagem grandes oferecer acesso ao seu próprio fundo de índice S & P 500 para nenhuma taxa. Se você não tem um favorito, você pode seguir o conselho de Buffett para comprar a versão Vanguard do fundo. Vanguard oferece comércios livres dos seus fundos próprios, se você abrir uma conta Vanguard livre.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.