Para aqueles investidores que sobreviveram um ou mais grandes crises de mercado, algumas lições foram aprendidas. Algumas empresas não apenas sobreviver essas crises, mas lucrar bastante com eles. Por que certas empresas de investimento se saem melhor do que outros e sobreviver ondas de mercado?
As empresas bem sucedidas têm uma filosofia de investimento de longo prazo e que se conformem com isso. Eles também têm uma estratégia de investimento forte que eles formalizar em seus produtos e entender que, embora tendo algum risco faz parte do jogo, uma abordagem firme, disciplinado garante o sucesso a longo prazo. Uma vez que as ferramentas-chave de empresas de investimento de sucesso são compreendidos, eles podem ser facilmente adotada por investidores individuais para se tornar sucesso. Ao adotar algumas de suas estratégias, você pode investir como os profissionais.
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Força na Estratégia
Determinar uma forte filosofia de investimento antes de considerar qualquer estratégia de investimento. Uma filosofia de investimento é a base para políticas de investimento e procedimentos e, finalmente, planos de longo prazo. Em poucas palavras, uma filosofia de investimento é um conjunto de crenças fundamentais a partir do qual são desenvolvidas todas as estratégias de investimento. Para que uma filosofia de investimento para ser som, deve basear-se em expectativas e premissas da forma como a informação histórica pode servir como uma ferramenta para orientação investimento adequado razoáveis.
Por exemplo, a filosofia de investimento “para bater o mercado a cada ano” é um objetivo positivo, mas é muito vago e não incorporam princípios sólidos. Também é importante para uma filosofia de investimento de som para definir horizontes temporais de investimento, classes de ativos para se investir e orientação sobre como responder à volatilidade do mercado, aderindo aos seus princípios de investimento. A filosofia de investimento de som de longo prazo também impede que as empresas bem-sucedidas na pista com essas orientações, em vez de perseguir tendências e tentações.
Uma vez que cada filosofia de investimento é desenvolvido para atender a empresa de investimento, ou talvez o investidor individual, não há procedimentos padrão para escrever um. Se você estiver desenvolvendo uma filosofia de investimento, pela primeira vez, e você quer investir como um profissional, certifique-se de cobrir os seguintes tópicos:
- Defina sua opinião do núcleo
As crenças mais básicas e fundamentais são descritos sobre a razão eo propósito das decisões de investimento. - Tempo Horizons
Enquanto os investidores devem sempre pensando em horizontes a longo prazo, uma boa filosofia deve descrever sua estrutura de tempo mais exato. - Risco
Definir claramente como você aceitar e medir o risco. Ao contrário do que investir em uma conta poupança, a regra fundamental de investir é o conceito de risco / recompensa de aumentar seus retornos esperados com risco aumentado. - Alocação de Ativos e Diversificação
Definir claramente as suas crenças fundamentais sobre alocação de ativos e diversificação, quer sejam ativa ou passiva, tático ou estratégico, bem focada ou amplamente diversificada. Esta parte de sua filosofia será a força motriz no desenvolvimento de suas estratégias de investimento e construir uma fundação para a qual retornar quando suas estratégias precisam redefinir ou ajustes.
O segredo do sucesso
empresas bem sucedidas também implementar fundos de produtos que reflectem as suas filosofias e estratégias de investimento. Desde a filosofia impulsiona o desenvolvimento de estratégias, estratégias de investimento estilo core, por exemplo, são geralmente os mais comum em linhas de produtos mais bem sucedidos e também deve ser parte de um plano individual. explorações ou estratégias centrais têm múltiplas interpretações, mas geralmente, core equity e estratégias de títulos tendem a ser grandes cap, blue chip e tipos de grau de investimento de fundos que refletem o mercado global.
empresas bem sucedidas também limitar suas habilidades para tomar grandes apostas do setor em seus principais produtos. Enquanto isso pode limitar o potencial positivo ao fazer a aposta setor direito, apostas direcionais podem ajudar a adicionar volatilidade significativa para um fundo.
Ao definir uma estratégia de investimento, siga uma disciplina rigorosa. Por exemplo, ao definir uma estratégia central, não perseguir tendências. Apesar dos investidores do curso pode ter definido as estratégias de momentum que são incorporados no plano de investimento global.
Delineando uma estratégia
Ao delinear uma estratégia de investimento de som, as seguintes questões devem ser consideradas.
- Tempo Horizon
Um erro comum para a maioria dos investidores individuais é que o seu horizonte de tempo termina quando se aposentam. Na realidade, ele pode ir bem além da aposentadoria, e até mesmo a vida, se tiver sido poupança para a próxima geração. Estratégias de investimento deve se concentrar no horizonte de longo prazo de sua carreira investimento, bem como o tempo para investimentos específicos. - Asset Allocation
Isto é quando você definir claramente o que sua meta de alocação será. Se esta é uma estratégia tática, gamas de alocações devem ser definidos, se de natureza estratégica. Por outro lado, as linhas duras precisam ser desenhados com planos específicos para reequilibrar quando os mercados se moveram. Empresas de investimento bem-sucedidas seguir diretrizes rígidas quando reequilíbrio, especialmente em planos estratégicos. Indivíduos, por outro lado, muitas vezes cometem o erro de se afastar de suas estratégias quando os mercados se movem rapidamente. - Vs. risco Voltar
Definir claramente sua tolerância ao risco. Este é um dos aspectos mais importantes de uma estratégia de investimento, uma vez que risco e retorno têm uma estreita relação durante longos períodos de tempo. Se você medi-lo em relação a uma referência ou um desvio padrão portfólio absoluta, furar a seus limites predeterminados.
Elaborar os detalhes
estratégias de investimento definir partes específicas de um plano global. investidores de sucesso não pode bater o mercado de 100 por cento do tempo, mas eles podem avaliar as suas decisões de investimento com base em seu ajuste à estratégia investimento original.
Depois de ter sobrevivido a alguns ciclos de mercado, você pode potencialmente começar a ver padrões das companhias de investimento quentes ou populares reunindo ganhos sem precedentes. Este foi um fenômeno durante a investir boom da tecnologia Internet. Ações de empresas de tecnologia subiu para balançar níveis de estrelas, e investidores – institucionais e pessoais – empilhados em fundos. Infelizmente para algumas dessas empresas, o sucesso foi de curta duração, uma vez que estes ganhos extraordinários eram injustificadas. Muitos investidores haviam desviado suas estratégias de investimento inicial para perseguir retornos maiores. Não tente bater home runs. Concentre-se em sucessos de base.
Isso significa tentar bater o mercado em chutes de longa distância não é apenas difícil, que leva a um nível de volatilidade que não se coaduna com os investidores a longo prazo. Os investidores individuais muitas vezes cometem erros, como o uso de muita alavancagem quando os mercados estão se movendo para cima, e se afastando de mercados como eles estão caindo. Remover os preconceitos humanos aderindo a uma abordagem conjunto e concentrando-se em vitórias de curto prazo é uma ótima maneira de moldar sua estratégia de investimento como os profissionais.
The Bottom Line
Tomando sugestões de investidores profissionais de sucesso é a maneira mais fácil de evitar erros comuns e manter em uma faixa focada. Delineando uma filosofia de investimento de som define o palco para os investidores profissionais e individuais, assim como uma base sólida em uma casa. Construir a partir dessa base para formar estratégias de investimento cria direções fortes, definindo os caminhos a seguir.
Investir como os profissionais também significa evitar a tentação de deriva de sua filosofia e estratégias de investimento, e tentando superar por larga margem. Enquanto isso pode ser feito ocasionalmente, e algumas empresas têm feito isso no passado, é quase impossível de bater os mercados por grandes margens de forma consistente. Se você pode moldar seus planos e metas de investimento como essas sociedades de investimento de sucesso, você pode investir como os profissionais.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.