Guia de um novo investidor para os Tipos de Investimentos Imobiliários
O mercado imobiliário é uma das classes de ativos mais antigos e populares. A maioria dos novos investidores no setor imobiliário sei disso, mas o que eles não sabem é como existem muitos tipos diferentes de investimentos imobiliários. Escusado será dizer que cada tipo de investimento imobiliário tem suas próprias vantagens e armadilhas potenciais, incluindo peculiaridades únicas em ciclos de fluxo de caixa, emprestando tradições e padrões do que é considerado adequado ou normal, para que você vai querer estudá-los bem antes de você começar a adicioná-los à sua carteira.
Como você descobrir esses diferentes tipos de investimentos imobiliários e aprender mais sobre eles, não é incomum ver alguém construir uma fortuna, aprendendo a se especializar em um nicho específico.
Se você decidir esta é uma área em que você pode querer dedicar significativos de tempo, esforço e recursos para a sua própria busca pela independência financeira e renda passiva, eu gostaria de levá-lo através de alguns dos diferentes tipos de investimento imobiliário assim você pode obter um leigo geral da terra.
Antes de falarmos sobre Real Estate Investments …
Antes de mergulhar nos diferentes tipos de investimentos imobiliários que podem estar disponíveis para você, eu preciso ter um momento para explicar que você quase nunca deve comprar investimento imobiliário diretamente em seu próprio nome. Há uma infinidade de razões, algumas tendo a ver com a proteção de ativos pessoais. Se algo der errado e você se encontra diante de algo impensável como um acordo judicial que excede sua cobertura de seguro, você e seus assessores precisam a capacidade de colocar a entidade que detém a propriedade real em falência, então você tem a chance de ir embora para lutar outro dia.
A ferramenta principal na estruturação de seus negócios envolve corretamente a escolha da entidade legal. Praticamente todos os investidores imobiliários experientes usam uma estrutura jurídica especial conhecido como uma companhia de responsabilidade limitada, ou LLC para breve, ou uma parceria limitada, ou LP para breve. Você deve falar a sério com o seu advogado e contador sobre a fazer o mesmo.
Ele pode te salvar dificuldades financeiras indizível abaixo da estrada. Esperar o melhor, planejar para o pior.
Estas estruturas legais especiais pode ser configurado para apenas algumas centenas de dólares, ou se você usar um advogado respeitável em uma cidade de tamanho decente, alguns milhares de dólares. Os requisitos de papelada de arquivamento não são esmagadora e você pode usar uma LLC diferente para cada investimento imobiliário você pertence. Esta técnica é chamada “separação de ativos”, porque, mais uma vez, ajuda a proteger você e seus acervos. Se uma das suas propriedades se mete em problemas, você pode ser capaz de colocá-lo à falência, sem ferir os outros (contanto que você não assinar um acordo em contrário, como uma nota promissória que cross-garantidos seus passivos).
Com isso fora do caminho, vamos entrar no coração deste artigo e concentrar-se sobre os diferentes tipos de imóveis.
De Edifícios de apartamento para Unidades de armazenamento, você pode encontrar o tipo de Real Estate projeto que agrada a sua personalidade e Recursos
Se você estiver com a intenção de desenvolver, adquirir ou possuir, ou lançando imobiliário, você pode melhor chegar a um entendimento das peculiaridades que você está enfrentando dividindo imobiliário em várias categorias.
- Residenciais investimentos imobiliários são propriedades como casas, edifícios de apartamentos, moradias e casas de férias onde uma pessoa ou família paga para viver na propriedade. A duração da sua estadia é baseada no contrato de locação, ou o acordo que assinar com você, conhecido como o contrato de locação. A maioria das locações residenciais estão em uma base de doze meses nos Estados Unidos.
- Investimentos imobiliários comerciais consistem principalmente de coisas como edifícios de escritórios e arranha-céus. Se você tivesse que tomar algumas das suas poupanças e construir um pequeno prédio com escritórios individuais, você pode alugar-los para empresas e proprietários de pequenas empresas, que pagam você alugar para usar a propriedade. Não é incomum para imóveis comerciais para envolver concessões multi-ano. Isso pode levar a uma maior estabilidade no fluxo de caixa, e até mesmo proteger o proprietário quando as taxas de aluguer de declínio, mas se o mercado se aquece e as taxas de aluguer aumentar substancialmente ao longo de um curto período de tempo, pode não ser possível participar como edifício de escritórios é travada nos antigos acordos.
- Investimentos imobiliários industriais podem consistir de tudo, desde armazéns industriais alugados a empresas como centros de distribuição de mais de contratos de longo prazo para as unidades de armazenamento, lavagens de carro e outra finalidade especial imobiliário que gera vendas de clientes que usam temporariamente a instalação. Investimentos imobiliários industriais muitas vezes têm fluxos de receitas de taxas e serviços importantes, como a adição aspiradores funcionam com moedas em uma lavagem de carro, para aumentar o retorno sobre o investimento para o proprietário.
- Varejo investimentos imobiliários consistem em centros comerciais, shoppings e outros lojas de varejo. Em alguns casos, o proprietário também recebe uma porcentagem das vendas geradas pela loja inquilino, além de uma renda base para incentivá-los a manter o imóvel em bom estado de alto nível.
- De uso misto investimentos imobiliários são aqueles que combinam nenhuma das categorias acima em um único projeto. Eu sei de um investidor na Califórnia, que levou vários milhões de dólares em poupança e encontrou uma cidade de médio porte no Centro-Oeste. Ele se aproximou de um banco para financiamento e construiu um de uso misto prédio de três andares cercada por lojas de varejo. O banco, que lhe emprestou o dinheiro, tirou um contrato de arrendamento no piso térreo, gerando renda significativa para o proprietário. Os outros andares foram alugados a uma companhia de seguros de saúde e outros negócios. As lojas circundantes foram rapidamente arrendado por um pão Panera, um ginásio filiação, um rápido serviço de restaurante, uma loja de varejo de luxo, um campo de golfe virtual, e um salão de cabeleireiro. De uso misto investimentos imobiliários são populares para aqueles com ativos significativos porque eles têm um grau de built-in diversificação, que é importante para controlar o risco.
- Além disso, existem outras maneiras de investir em imóveis, se você não quer realmente lidar com as propriedades você mesmo. Fundos de investimento imobiliário, ou REITs, são particularmente populares na comunidade de investimentos. Quando você investe através de um REIT, você está comprando ações de uma empresa que possui imóveis e distribui praticamente todos os seus rendimentos como dividendos. Claro, você tem que lidar com alguma complexidade fiscal – seus dividendos não são elegíveis para as baixas taxas de imposto pode receber em ações comuns – mas, apesar de tudo, eles podem ser uma boa adição ao portfólio do investidor certo, se comprado em a valorização certa e com uma margem de segurança suficiente. Você pode até encontrar um REIT para corresponder à sua indústria desejada particular; por exemplo,. se você quiser ser dono de hotéis, você pode investir em REITs de hotéis.
- Você também pode entrar em áreas mais esotéricos, como um imposto lien certificados . Tecnicamente, emprestando dinheiro para o setor imobiliário também é considerado investimento imobiliário, mas eu acho que é mais apropriado considerar este como um investimento de renda fixa, assim como uma ligação, porque você gerar o seu retorno de investimento por emprestar dinheiro em troca de receitas de juros. Você não tem nenhuma participação subjacente na apreciação ou rentabilidade de uma propriedade para além de que a renda de juros e o retorno de seu principal.
- Da mesma forma, a compra de um pedaço de imóveis ou um edifício e, em seguida, leasing-lo de volta a um inquilino , como um restaurante, é mais parecido com o investimento de renda fixa, em vez de um verdadeiro investimento imobiliário. Você é essencialmente o financiamento de um imóvel, embora isso pouco atravessa a barreira dos dois porque você acabará por obter a propriedade de volta e, presumivelmente, a apreciação pertence a você.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.